Добрый вечер.
В рамках контроля банк вправе проводить проверки и принимать меры контроля по операциям по счетам физ. лиц. СТ. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», что в принципе у Вас и произошло.
В Вашем случае речь идет не о блокировке счета, а о приостановлении операций по нему. Заблокировать счет могут лишь на основании решения Росфинмониторинга, которого, как я понимаю, по Вам нет.
Для возобновления операций Вам придется представлять в банк запрашиваемые документы. Без них Вы не сможете добиться возобновления работы счета.
В данном случае у Вас в принципе три пути.
Первый: предоставить все же све документы и решить проблему.
2 -й путь — обжалование отказа банка возобновлении операций. Это можно сделать в судебном порядке( чего делать изначально я бы Вам не советовал, исходя из отрицательной практики рассмотрения подобных исков для истцов), или путем подачи заявления в межведомственную комиссию при ЦБ. Она создана в соответствии с Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У
«О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации»
Глава 1. Требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию
1.1.Заявитель после получения от кредитной организации,… (далее — финансовая организация) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее — решение об отказе), вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании данного решения финансовой организации (далее — заявление).
https://rulaws.ru/acts/Ukazanie-Banka-Rossii-ot-30.03.2018-N-4760-U/
В Указании и приложениях к нему Вы найдете требования к содержанию заявления об обжаловании и прилагаемые к нему документы.
При этом, в связи с отсутствием у Вас допустимых отчетных документов, шансы совсем малы.
3- й вариант в Вашей ситуации - закрытие счета с возвратом Вам денег
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»
Глава 8. Закрытие банковского счета
8.1. Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета, в том числе в случае, установленном абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.
Конечно могут возникнуть сложности с открытием нового счета, но они решаемы поиском другого банка.
При этом в дальнейшем стоит просто заранее разработать схему работы, поскольку подобное поведение банков это тренд нашего государства и нашего времени.
По поводу комисси Банка за закрытие, можете после того как банк удержит эту сумму, обратиться с иском о возврате неосновательного обогащения.
Только не подписывайте при закрытии счета никакого соглашения с банком.
Судебная практика по комиссиям в таких случаях.
https://www.garant.ru/ia/opinion/author/gavrilenko/1258316/
