Я ИП УСН Доходы. средства от предпринимательской деятельности перевожу со своего расчетного счета на свою дебетовую карту откытую в этом же банке. в прошлом году сотрудники банка предупредили что пришло письмо к ним провести со мной разьяснительную беседу чтобы я не переводил со счета на карту более 80 процентов от поступления средств. суммы были разные но в среднем не превышали 300 тыс в месяц. я сходил в отдел легализации доходов банка и все обьяснил куда трачу в связи с деятельностью по спец технике. дополнительную документацию не требовали. в этом году ситуация повторилась также в филиале банка где я обслуживаюсь со мной снова беседу провели что обший обьем переводов на карту превышает 80процентов и если так буду продолжать заблокируют счет. и вообще все расходы по ведению предпринимательской деятельности надо оплачивать с расчетного счета через договора а не с карты. но по моей деятельности не всегда так получается часто приходится обслуживаться у частников. так получается быстрее и в два . три раза дешевле.при этом часто приходится расчитываться сними переводом с карты на карту другого банка. как быть в моем случае. и вправе ли банк ставить именно такое процентное ограничение. Разве ИП после уплаты налога не может распоряжаться своими средствами в полном обьеме по своему усмотрению?. При всем этом я всегда при любом поступлении средств на счет оставляю 6 процентов которые не снимаю до уплаты налога. таким образом у меня на счете всегда есть деньги.
В соответствии с
ФЗ 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
банки обязаны проверять клиентов на предмет легальности проведения операций. При подозрении на отмывание денежных средств у клиентов банки вправе запрашивать документы. Однако ограничение в процентном соотношении на снятие или перевод денежных средств с р/с Законодательством РФ не предусмотрено. Вы конечно же вправе обжаловать действия банка. Однако очень часто при снятии клиентами денежных средств с р/с банки ссылаясь на ФЗ 115 постоянно запрашивают различные документы и в последующем приостанавливают операции по счету, тем самым вынуждая клиентов либо выполнять их требования либо закрывать р/с и обращаться в другой банк. Нет гарантии, что при Ваших операциях по счету, другой банк не выдвинет аналогичное требование.
В письме от 31.05.2016 N 12-1-11/1229 Банк России обобщил практику применения «антиотмывочного» закона N 115-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов ЦБ.
ЦБ указал, :"
что кредитная организация вправе расторгнуть все заключенные с клиентом договоры банковского счета (вклада) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 закона 115-ФЗ (если у сотрудника кредитной организации возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях отмывания доходов или финансирования терроризма, или если по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации).
Здравствуйте! Мы поставщики, вчера был крайний срок подписания контракта в 23.59, мы смогли подписать контракт только в 00.25 контракт на площадке подписан, но "вне установленного срока" подскажите пожалуйста как быть? Мы очень не хотим в РНП С этим заказчиком есть еще контракты которые мы исполняем среди них контракт на такую же продукцию. Скажите пожалуйста как быть в этой ситуации? Если вероятность, что нас не включат в РНП
Согласно части 2 ст 104 Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 N 44-ФЗ
2. В реестр недобросовестных поставщиков включается информация об участниках закупок, уклонившихся от заключения контрактов, а также о поставщиках (подрядчиках, исполнителях), с которыми контракты расторгнуты по решению суда или в случае одностороннего отказа заказчика от исполнения контракта в связи с существенным нарушением ими условий контрактов.
Как видите, буквальное толкование данной статьи не предусматривает включение в РНП только в связи с незначительной задержкой подписания контракта. Кроме того, временной промежуток настолько мал, что такое несоответствие вообще трудно признать нарушение.
Оснований же для включения Вас в РНП нет, поскольку Вы не уклоняетесь и с Вами не расторгнут контракт по негативному (с Вашей стороны основанию.) В РНП Вас не включат
Можно сдать документы на замену внутреннего паспорта всвязи с замужеством, по доверенности, не лично самому
Подача документов через представителя по доверенности не предусмотрена Приказом МВД России от 13.11.2017 N 851
«Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче, замене паспортов гражданина Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 07.12.2017 N 49154). Явиться необходимо лично.
Но Вы можете подать заявление на замену паспорта в связи с изменением фамилии через личный кабинет портала госуслуги, не обязательно лично посещать подразделение по вопросам миграции., в таком случае также будет действовать скидка при оплате госпошлины в размере 30%, то есть вместо 300 рублей, вы оплатите 210 рублей. После получения приглашения вам необходимо будет явиться в подразделение по вопросам миграции и представить оригиналы документов. Вам сообщат дату готовности паспорта, получить вы его также сможете только лично, так как нужна ваша личная подпись.
.У меня во дворе реставрируют фасад дома и мой автомобиль (уже как несколько месяцев не на ходу) был припаркован около этого дома.В процессе ремонтных работ на автомобиль попадал цементный раствор,падающий сверху,который в последствии затвердел и испортил лакокрасочное покрытие. Должны ли рабочие обезопасить автомобиль(найти хозяина автомобиля,накрыть плёнкой или в крайнем случае эвакуатором переставить автомобиль) перед началом реставрации? Что теперь предпринимать? Куда писать жалобу? Можно ли рассчитывать на компенсацию?
В данном случае нужно установить кто осуществляет реставрацию данного здания.
Сразу отмечу, что ответственность перед Вами будет нести именно эта компания, а не как полагают отдельные юристы управляющая компания.
Здесь применимо общее правило ст. 1064 ГК РФ в силу которой
1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.
Более того, именно компания, проводящая реставрационные работы несет ответственность за действия своих работников, на что прямо указано в ст. 1068 ГК РФ
1. Юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.
Соответственно обращение к управляющей компании в данном случае просто не имеет никакого смысла.
Кроме того, бессмыленен и вызов ГИБДД, поскольку в данном случае у Вас нет дорожно-транспортного происшествия. При вызове Вам сразу об этом сообщат.
В данной ситуации нужно обращаться в ближайший отдел полиции с заявлением по факту причинения вреда.
По Вашему заявлению они обязаны будут провести проверку, в рамках которой в первую очередь составляется протокол осмотра места происшествия, проводится Ваш опрос и опрос работников по факту причинения вреда.
Поскольку причинение вреда в данной ситуации вряд ли предполагают криминальный характер, то будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.
Эти документы (постановление, протокол осмотра места происшествия) можно использовать как доказательство причинение вреда.
Также целесообразно при заключении договора с экспертной организацией о определении размера причиненного ущерба, договориться о проведении осмотра повреждений непосредственно на месте причинения вреда, составив акт осмотра с привязкой к объекту, с фиксацией самого факта причинения.
На основании данных документов, с учетом полученного заключения эксперта — Вы можете подготовить претензию к организации, осуществляющей реставрацию или сразу обратиться в суд (поскольку по спорам такой категории досудебный порядок не обязателен).
Здесь, как отмечает постановление Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»
12. По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).
Соответственно доказательствами того. что именно работниками компании был причинен вред — будут являться документы, составленные по результатам проверки сотрудниками полиции, акт осмотра эксперта, размер ущерба Вы определяте на основании заключения эксперта.
Иск в суд подается по месту нахождения компании. В том случае, если сумма ущерба составляет до 50 тысяч рублей — иск подается мировому судье, свыше указанной суммы — в районный суд.
В зависимости от суммы иска Вы должны оплатить гос.пошлину.
Я хочу учавствовать в эл.аукционе по услугам кап.ремонт пожарной сигнализации и системы оповещения, начальная цена 3100000 три миллиона сто тысяч. Поставщик указал требование к участнику - наличие СРО и лицензии по пож.деятельности. Лицензия есть, а СРО нету. Вопрос: если я при участии в акционе снижаюсь в цене меньше трех миллионов (на выполнение работ ниже трех миллионов СРО не требуется), имеет ли право поставщик отклонить мою заявку при рассмотрении вторых частей если моя сумма будет ниже трех миллионов (это если я выйграю)
Заказчик не вправе Вас отклонить.
Согласно ст. 52 Градостроительного кодекса РФ без участия в СРО можно выполнять работы по договорам до 3-х млн. руб.
2.1. Индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, не являющиеся членами саморегулируемых организаций в области строительства, реконструкции, капитального ремонта объектов капитального строительства, могут выполнять работы по договорам строительного подряда, заключенным с застройщиком, техническим заказчиком, лицом, ответственным за эксплуатацию здания, сооружения, региональным оператором, в случае, если размер обязательств по каждому из таких договоров не превышает трех миллионов рублей.
НМЦК закупки может быть снижена до 3 млн. и менее в ходе торгов.
По этому поводу есть разъяснения, в частности письма Минэкономразвития от 12 марта 2015 г. № Д28и-651, от 5 марта 2015 г. № Д28и-540.
Нужно прописать в квартиру родственника (жену). Являюсь собственником 1/2 квартиры, второй собственник — моя бабушка. Посколько бабушка по состоянию здоровья не может присутствовать, может ли она оформить генеральную доверенность на дочь (мою мать), чтобы та подписала за нее необходимое согласие в МФЦ / МВД? Такой доверенности достаточно?
От бабушки Вам необходимо получить письменное согласие о вселении жены, как от проживающего совместно с Вами участника долевой собственности. Согласие на вселение гражданина в жилое помещение удостоверяется в соответствии с законодательством Российской Федерации о нотариате.
То есть Вы вправе заверить согласие от бабушки на вселение жены у нотариуса, тогда ее присутствие при проведении процедуры регистрации жены необязательно.
Приказ МВД России от 31.12.2017 N 984 «Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по регистрационному учету граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации» устанавливает:
49. Одновременно с заявлением о регистрации по месту жительства заявитель представляет:
49.4. Письменное согласие о вселении гражданина в жилое помещение от проживающих совместно с нанимателем жилого помещения совершеннолетних пользователей, наймодателя, всех участников долевой собственности (при необходимости).Согласие на вселение гражданина в жилое помещение удостоверяется лицом, ответственным за прием и передачу в органы регистрационного учета документов, либо в соответствии с законодательством Российской Федерации о нотариате.
При банкротстве ООО застройщика подано заявление о включении в реестр требований о передаче жилых помещений с указанием строительного литера 2 по договору ЖСК 2013 года. В 2014 году литер 1 был построен и имущество ЖСК перешло к ООО застройщика по соглашению сторон, где указано, что литер 2 стал литер 1. Год назад в заявлении с требованием в просительной части был указан литер 2, как в договоре ЖСК. В описательной части о соглашении упомянуто и к делу приложено, но про изменение нумерации не сказано. Суд вынес определение с литером 2, как в прошении. Вопрос: можно ли исправить техническую ошибку в прошении или просить суд исправить ошибку в решении?
В данном случае ошибка или описка не была допущена, суд удовлетворил требования согласно заявленным, ходатайство об уточнении или изменении исковых требований во время рассмотрения дела скорей всего не заявлялось. Полагаю, что в Вашем случае будет лучше подать заявление об изменении способа и порядка исполнения решения в порядке, предусмотренном статьей 434 ГПК РФ:
При наличии обстоятельств, затрудняющих исполнение судебного постановления или постановлений иных органов, взыскатель, должник, судебный пристав-исполнитель вправе поставить перед судом, рассмотревшим дело, или перед судом по месту исполнения судебного постановления вопрос об отсрочке или о рассрочке исполнения, об изменении способа и порядка исполнения, а также об индексации присужденных денежных сумм. Такие заявление сторон и представление судебного пристава-исполнителя рассматриваются в порядке, предусмотренном статьями 203 и 208 настоящего Кодекса.
Добрый вечер, Росреестром мне отказано в осуществлении государственного кадастрового учета и государственной регистрации прав в отношении гаражного бокса, расположенного в здании ГСК 1989 года постройки не поставленном на кадастровый учет. В настоящее время у ГСК имеются архивные копии разрешения на строительство, акта отведения земли под строительство, а также «Акт государственной приемочной комиссии о приемке законченного строительством объекта в эксплуатацию», утвержденный должностным лицом Министерства, назначившим государственную приемочную комиссию. Своевременного оформления строений ГСК как застройщик не проводило. Могу ли я в судебном порядке получить право собственности на гаражный бокс? С уважением, Филиппова Е.Г.
Здравствуйте! Для качественной консультации необходимо знать все обстоятельства дела и ознакомиться со всеми документами. Приглашаем Вас в офис на консультацию, где наши специалисты более подробно ответят на все вопросы. Для скидки 50 процентов на консультацию - Промокод – «МИП».