Юрист по 115 ФЗ

Юрист по 115-ФЗ в Москве и РФ: защита бизнеса и частных капиталов

Здравствуйте. Меня зовут Андрей Владимирович Малов. Я руковожу коллегией адвокатов, специализирующейся на сложных экономических спорах. Банковский контроль сегодня работает по жестким алгоритмам, зачастую не вникая в суть бизнеса. Ситуация, когда компанию или индивидуального предпринимателя отключают от дистанционного обслуживания (ДБО), требует немедленной и выверенной реакции, и именно опытный юрист по 115-ФЗ становится вашим единственным щитом от попадания в «черные списки» и полной остановки расчетов.

Наши клиенты

Василий Вакуленко Обратился за юридической консультацией, помогли в решении сложных вопросов с авторским правом. Огромное спасибо Андрею Владимировичу, побольше бы таких ответственных и грамотных специалистов

Анна Нетребко Очень рада, что обратилась именно к Андрею Малову, мне посоветовали его как специалиста с большим судебным опытом. Узнала много нового и получила инструкции как впредь избежать ошибок! Спасибо за все.

Полина Гагарина Малов Андрей Владимирович – юрист очень высокого класса и ответственный человек. В судебной защите ему нет равных, разбирается досконально в системе, очень внимательный к нам, клиентам. Желаю дальнейших успехов!

Ирина Дубцова Благодарна юристу Малову Андрею Владимировичу за помощь, которую он оказал мне в решении моего вопроса. Грамотный, знающий юрист, профессионал. Довольна его работой. Спасибо Вам!

Чем поможет наш юрист по 115-ФЗ: спектр задач

Мы понимаем логику работы департаментов финмониторинга и комплаенс-служб. Профессиональная работа юриста по 115-ФЗ охватывает все стадии взаимодействия с кредитными организациями и регуляторами:

1. Анализ запроса банка о предоставлении документов.
2. Подготовка мотивированного ответа на запрос (пояснения экономического смысла).
3. Оспаривание ограничений дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
4. Вывод из стоп-листов (реабилитация по 639-П, 550-П).
5. Представительство интересов в Межведомственной комиссии ЦБ РФ.
6. Возврат зависших на счетах денежных средств.
7. Оспаривание заградительных тарифов при закрытии счета.
8. Досудебное урегулирование споров с банками.
9. Судебная защита в арбитражных судах по всей России.
10. Проверка контрагентов на риски по «Светофору» ЦБ.
11. Структурирование сделок для минимизации внимания Росфинмониторинга.
12. Разблокировка корпоративных карт и личных счетов физических лиц.
13. Сопровождение процедур Due Diligence.
14. Консультации по безопасному снятию наличных и транзитным операциям.
15. Удаление сведений из базы данных «Знай своего клиента» (ЗСК).

Стратегия и Выгода: почему с нами надежнее

Наш подход строится на глубоком погружении в специфику вашего бизнеса. Мы не используем шаблонные ответы, так как каждый банк имеет свои внутренние регламенты (KYC). Сначала мы проводим аудит вашей документации и транзакций, затем собираем консилиум адвокатов для выработки единственно верной линии защиты.

Когда за дело берется профильный юрист по 115-ФЗ, стандартные отписки отбрасываются. Мы переводим язык ваших бизнес-процессов на язык, понятный банковским юристам и сотрудникам ЦБ. Наша цель — не просто отправить пакет документов, а доказать экономическую целесообразность и прозрачность вашей деятельности, исключив любые подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма.

Психологическая поддержка и Риски

Получение уведомления о блокировке или запроса с требованием пояснить суть операций вызывает сильный стресс. Владельцы бизнеса чувствуют давление: под угрозой зарплаты сотрудников, расчеты с поставщиками и репутация. Главная опасность в этот момент — эмоции. Попытки самостоятельно «договориться» с менеджером отделения или отправка хаотичного набора документов часто усугубляют положение.

Без своевременной помощи юриста по 115-ФЗ риск совершить фатальную ошибку возрастает многократно. Неверно поданная информация может быть расценена как подтверждение недобросовестности, что приведет к внесению в базу отказников и фактическому запрету на открытие счетов в любых других банках страны.

Уникальные кейсы из практики

Мы решаем задачи, которые кажутся тупиковыми. Вот лишь два примера из нашей работы:

В первом случае крупная строительная компания столкнулась с блокировкой счета из-за подозрений в «обнале». Банк требовал закрыть счет с комиссией 20% от остатка. В ходе переговоров и последующего арбитражного процесса наш юрист по 115-ФЗ смог добиться признания действий банка незаконными, вернул средства без удержания грабительской комиссии и взыскал проценты за пользование чужими денежными средствами.

В другом недавнем деле мы защищали IT-стартап, чьи транзакции с зарубежными подрядчиками показались службе безопасности подозрительными. Клиенту грозило попадание в «красную зону» ЗСК. Грамотно составленное юридическое заключение и обращение в МВК при Центральном Банке позволили полностью реабилитировать клиента. В этом деле именно юрист по 115-ФЗ сыграл ключевую роль, доказав реальность и необходимость трансграничных переводов для ведения бизнеса.

Как мы начнем работу

Мы ценим ваше время, поэтому процесс выстроен максимально эффективно:

1. Первичный контакт. Вы связываетесь с нами и кратко описываете проблему.
2. Экспресс-анализ. Вы присылаете запрос банка или уведомление о блокировке.
3. Стратегическая сессия. Мы встречаемся (лично или онлайн), обсуждаем перспективы и утверждаем план действий.

Чтобы юрист по 115-ФЗ нашей команды приступил к защите ваших интересов, достаточно просто предоставить исходные данные. Мы берем на себя всю коммуникацию с финансовыми учреждениями.

Гарантии и итог

Работая с нами, вы опираетесь на пять ключевых принципов:

1. Результативность. Мы боремся за полное восстановление вашей деловой репутации.
2. Экспертность. Глубокое знание банковского законодательства и позиции регулятора.
3. Прозрачность. Честно оцениваем шансы на успех еще до начала работы.
4. Команда. Над сложными случаями работает коллективный разум коллегии.

Конфиденциальность. Ваши данные и коммерческие тайны под надежной защитой адвокатской тайны.

Мы доказываем делом, что юрист по 115-ФЗ под руководством Андрея Малова — это ваша опора в противостоянии с банковской системой. Не позволяйте формальным алгоритмам разрушить то, что вы строили годами.

Позвоните нам для оценки перспектив вашего дела. Мы готовы подключиться к процессу немедленно.