«Обращайтесь — и будьте уверены в победе!»
Основатель компании
Малов Андрей Владимирович
подпись Малов Андрей

Мы помогаем клиентам решать споры и проблемы, связанные с исполнением требований 115-ФЗ — от подготовки документов и разблокировки счетов до защиты интересов при проверках и отказах банков. За годы практики мы помогли сохранить репутацию бизнеса и вернуть доступ к финансам десяткам клиентов. С нами ваши права будут защищены профессионально и результативно.

Блокировка счетов и отказ в проведении операций по 115‑ФЗ (Федеральный закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) — проблема, с которой всё чаще сталкиваются бизнес и физические лица. Банки предъявляют повышенные требования к документам, приостанавливают платежи и закрывают счета без объяснений.

 

Профессиональный юрист по 115‑ФЗ Malov & Malov поможет:

  • разблокировать счета и восстановить доступ к средствам,

  • подготовить пакет документов для банка,

  • доказать законность операций и отстоять ваши интересы.

 

Когда стоит обращаться к юристу 

  • Когда банк заблокировал счёт или операции по 115‑ФЗ

  • Если банк требует документы, подтверждающие экономический смысл операций

  • При отказе банка в проведении платежей без разъяснений

  • Когда угрожают расторгнуть договор банковского счёта

  • Если банк направил информацию о вас в Росфинмониторинг

  • Когда блокировка поставила под угрозу нормальную работу бизнеса

  • При подозрении на неправомерные действия банка

Чем быстрее вы привлечёте юриста, тем меньше финансовых и репутационных потерь понесёте.

 

Что вы получите с помощью наших юристов

  • Анализ ситуации и разработку правовой позиции

  • Подготовку объяснений и подтверждающих документов для банка

  • Переговоры с банком и защита интересов клиента

  • Обжалование действий банка в ЦБ и суде

  • Помощь в открытии новых счетов в других банках

  • Консультации по предотвращению подобных ситуаций в будущем

  • Сопровождение дела до полного восстановления работы счёта

Мы поможем вам снять блокировку и вернуть бизнес к нормальной работе.

 

Какие дела мы рассматриваем

  • Разблокировка расчетных счетов бизнеса и частных лиц

  • Оспаривание отказов в проведении платежей

  • Защита клиентов от неправомерных действий банка по 115‑ФЗ

  • Переговоры с банком и ЦБ о восстановлении сотрудничества

  • Помощь при подаче жалоб в надзорные органы

  • Консультирование по законному оформлению сделок и документов

  • Комплексная защита репутации клиента и минимизация рисков

 

Почему мы добиваемся победы в каждом деле

  • Глубоко знаем требования 115‑ФЗ и банковскую практику

  • Оперативно готовим документы, учитывая требования банка и ЦБ

  • Умеем вести переговоры и добиваться снятия блокировок

  • Защищаем клиента от финансовых потерь и лишних проверок

  • Работая на результат, полностью восстанавливаем права клиента

 

С Malov & Malov ваши счета будут разблокированы, а репутация бизнеса сохранена даже в самой непростой ситуации.

Мы лидеры в России по спорам в области 115 ФЗ
  • Мы предлагаем высококачественные услуги, предоставляемые опытными адвокатами по 115-ФЗ, и признаны № 1 в рейтинге юристов России по данному направлению.
  • Наши адвокаты по обладают исключительной специализацией и глубоким знанием всех аспектов законодательства, что позволяет эффективно решать любые вопросы в рамках этого закона.
  • В 2024 году мы не проиграли ни одного судебного дела, проведя более 100 успешных дел.
  • Мы работаем с теми, кому нужна одна победа, обеспечивая успешное разрешение споров по 115-ФЗ с максимальным результатом.
Malov & Malov - 5.0 по мнению пользователей Яндекса в рейтинге организаций в 2025 году
Сотни наших клиентов выиграли, пришла твоя очередь, поднимай телефон и звони
+7 (495) 118-31-62
*Бесплатная консультация до 06.09.25
5,0
Оставить заявку на юридическую консультацию

Наши клиенты

Василий Вакуленко Василий Вакуленко Обратился за юридической консультацией, помогли в решении сложных вопросов с авторским правом. Огромное спасибо Андрею Владимировичу, побольше бы таких ответственных и грамотных специалистов
Анна Нетребко Анна Нетребко Очень рада, что обратилась именно к Андрею Малову, мне посоветовали его как специалиста с большим судебным опытом. Узнала много нового и получила инструкции как впредь избежать ошибок! Спасибо за все.
Гагарина Полина Гагарина Малов Андрей Владимирович – юрист очень высокого класса и ответственный человек. В судебной защите ему нет равных, разбирается досконально в системе, очень внимательный к нам, клиентам. Желаю дальнейших успехов!
Дубцова Ирина Дубцова Благодарна юристу Малову Андрею Владимировичу за помощь, которую он оказал мне в решении моего вопроса. Грамотный, знающий юрист, профессионал. Довольна его работой. Спасибо Вам!
Оставить заявку на юридическую консультацию
Пожалуйста, коротко опишите Ваш вопрос и мы вам перезвоним в течении 10 минут
Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных

Стоимость услуг

Консультация юриста
Консультация юриста в офисе
5000 руб
Время консультации 1 час
Консультация по телефону
5000 руб.
Удобно для жителей России и тех, у кого нет времени ехать к нам в офис
Основные услуги
Консультирование в рамках предоставления юридических услуг
Консультирование по РКО в банках на предмет выполнения требований
от 3 000 руб.
Консультирование по разблокировке расчетных счетов по 115-ФЗ
от 3 000 руб.
Консультирование по выводу денежных средств с заблокированного счета
от 3 000 руб.
Проверка кредиторов и дебиторов на наличие их в списке ЦБ
от 3 000 руб.
Письменный правовой анализ ситуации
от 10 000 руб.
Аудит рисков наложения наказания по 115-ФЗ
от 10 000 руб.
Подготовка документов
Юридическая экспертиза внутренних документов доверителя на соответствие 115-ФЗ
от 8 000 руб.
Разработка процедуры проверки контрагентов
от 8 000 руб.
Разработка правил соблюдения требований 115-ФЗ
от 8 000 руб.
Досудебное урегулирование спора с кредитной организацией
Составление письменного запроса о причинах блокировки счета банком
от 4 000 руб.
Составление претензионного письма о снятии банком необоснованной блокировки счета
от 4 000 руб.
Подготовка пакета документации, необходимого для разблокирования счета
от 4 000 руб.
Подготовка пакета документации по запросу банка в целях реализации 115-ФЗ
от 15 000 руб.
Составление жалобы в межведомственную комиссию по оспариванию действий банка
от 5 000 руб.
Защита интересов доверителя на заседании межведомственной комиссии
от 10 000 руб.
Составление исков для судебного урегулирования разногласий с кредитной организацией
О понуждении банка провести операции по счету
от 10 000 руб.
С требованием признать одностороннее расторжение договора банковского счета недействительным
от 10 000 руб.
С требованием восстановить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию
от 10 000 руб.
С требованием взыскать удержанные кредитной организацией комиссии
от 10 000 руб.
С требованием взыскать убытки, неустойку, штрафы, возникшие по вине банка
от 10 000 руб.
С требованием взыскать с банка компенсацию вреда, причиненного деловой репутации
от 10 000 руб.
Защита интересов доверителя в суде по спорам о неправомерном применении мер, предусмотренных 115-ФЗ
от 50 000 руб.
Дополнительные услуги
Подготовка искового заявления
от 5 000 руб.
Подготовка возражения на исковое заявление
от 5 000 руб.
Подготовка ходатайств
от 2 000 руб.

Дополнительные услуги

Реши все проблемы быстро и эффективно!
Запишись на консультацию, чтобы узнать как выиграть дело
+7 (495) 118-31-62
Реальные отзывы о наших юристах
Malov & Malov
5,0
467 отзывов
Поставьте нам оценку
Е
Екатерина
13 марта 2024
Благодарю всю команду " Мой Источник права" за оперативную и качественную работу! Обращаюсь не в первый раз, и каждый раз довольна результатом. Отдельно хочу поблагодарить Григорьеву Дарью Вячеславовну! Профессионал своего дела! Не побоялась приехать на крайний север, чтобы представлять интересы в апелляционном суде, который, к слову выиграли. Отличная подготовка представителя, тактичность и моментальное реагирование на изменения в процессе
Е
Екатерина
01 марта 2024
Хочу поблагодарить адвоката Ушакову Елену Николаевну за высокий профессионализм, человеческую искреннюю поддержку и внимание в моей непростой ситуации. Обратилась к адвокату в первые в жизни и осталась довольна работой профессионала и исходом судебного дела, хотя было не просто. Однозначно рекомендую и компанию МИП(всё точно, быстро и понятно), и Елену Николаевну лично. Искренне благодарю.
Больше отзывов
Не откладывай свой вопрос! Выигрывай!
Запишись на бесплатную консультацию к адвокату
+7 (495) 118-31-62
Юрист консультант Овчинникова Виктория Евгеньевна
У вас остались вопросы?
Задайте вопрос и получите бесплатную консультацию

Вопросы и ответы юристов онлайн

А

Прошёл процедуру банкротства 10 месяцев назад. Сейчас занимаюсь деятельностью без юридичесеого оформления. Есть две карты в банке, одной пользуюсь по своим нуждам, другой в качестве переводов с контрагентами. Оборот по каждой карте около 4х млн руб. Сейчас банк заблокировал карты со ссылкой на 115-фз с просьбой дать пояснения по движениям денежных средств по картам.

23.02.2024 08:01
Ответ юриста:
Григорьева Дарья Вячеславовна

Здравствуйте.
Для того, чтобы ответить на ваш вопрос надо знать намного больше информации, чем вы указали в вопросе. Чтобы получить развернутый ответ на вопрос, связанный с блокировкой банковского счета, рекомендую обратиться к профильному юристу нашей компании.

Я могу предложить вам заполнить форму для записи на консультацию, которая располагается на странице.

Спасибо, что обратились к нам!

26.02.2024 10:14
Е

Здравствуйте! Банк вынуждает заполнять много опросников при открытии счета, а потом актуализировать. Если отказаться это делать, то он сможет заблокировать наши операции?

23.03.2022 11:55
Ответ юриста:
Овчинникова Виктория Евгеньевна

Добрый день, Егор! По всей видимости речь идет о процедуре идентификации клиента. В рамках закона 115-ФЗ это обязательно. Без данной процедуры банк не будет проводить операции вашей фирмы, и закон будет на его стороне.

25.03.2022 08:02
Г

Добрый день! У ИП заблокировали один перевод по 115-фз. Что делать?

15.03.2022 15:36
Ответ юриста:
Овчинникова Виктория Евгеньевна

Добрый день, Глеб! Для разблокировки представьте в финансовое учреждение документы в подтверждение законности сделки и перевода. По мере снятия вопросов по легализации снимется и блокировка. Но помните: у банка дано довольно длительный срок для проверки всех обстоятельств подозрительной финансовой операции.

15.03.2022 15:23
В

Помогите, пожалуйста. Переводила деньги (большую сумму). Банк ее заблокировал. Сказал - по закону о противодействии легализации доходов. А это были деньги с продажи квартиры. Нам они нужны уже в другом месте, для покупки другой недвижимости!!!

04.03.2022 09:14
Ответ юриста:
Григорьева Дарья Вячеславовна

Добрый день, Вера! По закону 115-ФЗ банки имеют право приостановки операций, которые вызывают подозрения в отмывании доходов, полученных преступным путем. К сожалению, это их право. Вы можете ускорить процесс разблокировки, предоставив банку все документы, которые он запросил для проверки. С момента предоставления документов у банка еще есть 10 рабочих дней на проверку и разблокировку.

04.03.2022 11:48
А

Нашу карту заблокировали , уже 2 недели мы пытаемся открыть и вернуть деньги . Сегодня мы подали заявление на закрытие карты . Правильно ли мы сделали ?

22.12.2021 14:59
Ответ юриста:
Овчинникова Виктория Евгеньевна

Добрый день.

Это один из вариантов.

Если Вы не намерены сотрудничать в дальнейшем с данным банком и Вас не беспокоят возможные сложности при работе с банками , то да, сделали все верно, ибо вариантов всего 2:

либо предоставить банку затребованные документы, либо закрыть счет.

22.12.2021 23:03
В

День добрый! Я директор туристической компании : продажа туров и авиабилетов ,в т.ч. корпоративным клиентам. заключили договор банковского обслуживания с Совкомбанком менее месяца в нем обслуживались. Через неделю после начала работы запросили документы - все предоставили . Через пару дней в личном кабинете сообщение: ограничение прав доступа и комиссия за обслуживание 15% . С поступивших денежных средств на р/счет удержали 15% ,даже с инкассации, которую легко подтвердить первичными документами( кассовые чеки -он лайн касса установлена,кассовая книга) с отправляемых сумм или с переведенных на другой счет также снимутся 15% . Что делать ? Судиться ? Во-первых ,мы находимся в регионе и опытных юристов по данному вопросу ,боюсь,не найдем Во-вторых, соучредитель боится ,что и другие банки с нами не захотят работать..Возможно мы в каких-то межбанковских "черных" списках? Тоже не знаю как выяснить, в какой банк идти ( адекватный по отношению к клиентам ) не понимаю? В чем наши ошибки ,что сразу на проверке- не пойму- вся первичка в порядке, каждая сделка прозрачна. Можете ли Вы посоветовать ,что делать ? Сможете ли удаленно нам помочь? С уважением, Виктория

08.12.2021 18:20
Ответ юриста:
Григорьева Дарья Вячеславовна

Здравствуйте!

В первую очередь необходимо углубленно,повторно, изучить договор с банком — какую комиссию берут с остатка средств, если закрывают счет по 115-ФЗ обычно это от действительно 15% но в договоре могут фигурировать иные условия. 

Изучите свою деятельность, или обратитесь к нашим налоговым консультантам для изучения — действительно ли вы ведете деятельность с повышенным риском. 

Критерии для проверки:

  • Переводите много денег на личную карту (более 200-300 тысяч рублей в месяц, даже если это предусмотрено тарифом и банк списывает за это хорошие комиссионные).
  • Снимаете наличные в больших размерах (более 100 тысяч рублей в месяц).
  • Деньги на счету не задерживаются, вы сразу же перечисляете их дальше или снимаете.
  • Применяете патент или ведете агентскую деятельность, и налоги составляют менее 0.9% от дебетового оборота по счету (дебетовый оборот по выписке — это расход, вы можете сами распечатать и проверить).
  • Приходят платежи с НДС, а уходят без НДС, и суммы НДС к уплате маленькие.
  • Используете в работе сервисы, которые замечены в уклонении от уплаты налогов или в помощи в уклонении (сервисы приема платежей через терминалы, сервисы уклонения от уплаты зарплатных налогов и пр.)

Если сумма уже списанной комиссии  значима, рекомендую привлечь юристов, чтобы в суде отспорить удержание комиссии. Такие суды были, и клиенты банков их выигрывали.

Отношения иных банков не должны корректироваться от Вашего желания защищать свои права в суде.

До суда нужно оформить письменную претензию, в которой изложить требования. Претензия направляется на адрес банка почтой заказным письмом. Второй экземпляр остается у вас. Также претензию можно передать лично, получив на втором экземпляре отметку о принятии. Если ответ на претензию вас не удовлетворит, направляйте вторую. На этом этапе вы уже должны работать с адвокатом, который будет защищать ваши интересы в суде.

В суде аргументы будут следующими:

  • Согласно договору с банком комиссия взимается при непредоставлении или неполном предоставлении документов. Вы обязанность исполнили полностью.
  • Иные сведения банком запрошены не были. Если были — вы их предоставили исчерпывающе.
  • В вашей деятельности нет признаков отмывания или терроризма, и данные, представленные в банк, это доказывают.
  • Законодательством не предусмотрена повышенная комиссия в случае закрытия счета по инициативе банка по 115-ФЗ.

Имеется актуальная практика в которой ООО выиграло суд в аппеляции (во второй инстанции). Подробнее в Постановлении АС Московского округа от 13.08.2018 года по делу №А40-192833/2017.

Если возникнут сложности Вы всегда сможете записаться на консультацию по номеру +7 (495) 118-31-62

Возможна дистанционная юридическая поддержка.

09.12.2021 09:04
Е

Здравствуйте. Я директор муниципального казённого учреждения " Центр обслуживания учреждений культуры". По простому бухгалтерия отдела культуры. Прокуратура вынесла мне предписание о невыполнении 115 ФЗ. Передала дело в суд. На работе получила "административку". Не пойму за что. Перечитала весь закон и не поняла каким боком он применим к нашей организации. Правомерны ли действия прокуратуры?

12.11.2021 13:02
Ответ юриста:
Овчинникова Виктория Евгеньевна

Добрый день! Управление ФСБ по Самарской области http://samaraanticorr.ru/~fsb  ГЕНПРОКУРАТУРА https://ipriem.genproc.gov.ru/contacts/ipriem/ Вашу ситуацию надо рассматривать по документам в офисе. Если Вы находитесь в другом городе, то Вы можете отправить сканы или фото документов nm@advokat-malov.ru  По стоимости услуг, Вам ответят в письме или обратитесь по телефону +7 (495) 118-31-62 г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru  http://advokat-malov.ru/kontakty.html

13.11.2021 04:50