- № 1 В рейтинге юристов Москвы *согласно официального портала top-advokats.ru
- Исключительная специализация
- Ни одного проигранного дела за первое полугодие 2024 г.
- Вас защитят признанные эксперты;
Команда юристов
Опытный специалист по вопросам гражданского права.
Если вы оказались в трудной ситуации и хотите гарантированно разрешить свой вопрос, мы рекомендуем обратиться к Дарье Вячеславовне. Записаться на консультацию вы можете по телефону указанному на сайте.
Дарья Вячеславовна ведет прием с 10.00 до 19.00 в центральном офисе компании.
Стоимость услуг
Консультация юриста
Основные услуги
Дополнительные услуги
- Консультирование по вопросам соблюдения и выполнения требований 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
- Подготовка и подача уведомления в Росфинмониторинг;
- Проведение внутренней проверки;
- Разработка стратегии и плана действий по восстановлению нарушенных прав;
- Сбор доказательств;
- Подготовка процессуальных документов в суд;
- Подача документов и контроль назначения даты судебного заседания;
- Представление интересов клиента в суде;
- Работа с экспертами;
- Получение судебного решения по делу и контроль исполнения;
- Сопровождение исполнения судебного акта, включая работу с судебными приставами;
- Консультирование клиента на всех этапах ведения судебного дела;
- Анализ вынесенного судебного акта;
- Подготовка жалоб (апелляционная, кассационная, надзорная);
- Представление интересов клиента в суде для обжалования судебных решений и постановлений;
- Защита прав клиента в Верховном суде РФ;
Дополнительные услуги
Юридическая компания 'Мой Источник Права' — лидер в области работы с 115-ФЗ
'Мой Источник Права' — признанный лидер в юриспруденции с безукоризненной репутацией и высоким профессионализмом, особенно в контексте работы с федеральным законом о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (115-ФЗ). Мы предлагаем полный спектр юридических услуг, включая консультирование, правовое сопровождение и защиту интересов клиентов в сложных делах, связанных с финансовым мониторингом и банковскими рисками.
Квалификация и репутация
Мы горды тем, что занимаем 1 место в официальном рейтинге адвокатов России по версии Top-advokats, что подчеркивает нашу высокую квалификацию и безупречную репутацию среди коллег и клиентов. Высококвалифицированные специалисты нашей компании имеют обширный опыт в разработке стратегий защиты и урегулирования споров, связанных с нарушениями 115-ФЗ, обеспечивая максимальную правовую защиту и минимизацию юридических рисков для наших клиентов.
Адвокат по 115-ФЗ — это специалист, который оказывает юридическую помощь в вопросах соблюдения законодательства, регулирующего финансовые операции и меры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, установленные Федеральным законом №115-ФЗ. Адвокат проводит анализ финансовой деятельности клиента, консультирует по вопросам соответствия нормативным требованиям, защищает интересы клиентов в случаях блокировки счетов и иных примененных банком мер, и при необходимости представляет интересы клиента в судебных органах. Основная задача адвоката — обеспечение правовой защиты и предотвращение негативных последствий претензий со стороны банка.
В каких случаях стоит обратиться к нашим адвокатам по 115-ФЗ
-
Проблемы с банковским обслуживанием
Если ваш банк отказал в проведении операции или заблокировал счет из-за требований по 115-ФЗ, адвокаты помогут урегулировать ситуацию и защитить ваши права.
-
Сложности с идентификацией
При затруднениях в прохождении процедуры идентификации в банке или у других финансовых организаций, адвокаты по 115-ФЗ проконсультируют и помогут подготовить необходимые документы.
-
Оспаривание подозрительной активности
Если ваш счет подвергся блокировке из-за подозрительной активности, наша команда поможет представить доказательства для разблокировки и восстановить доступ к средствам.
-
Подготовка отчетов для банков
Чтобы избежать проблем с финансовыми организациями, адвокаты помогут правильно подготовить все необходимые отчеты и документы в соответствии с 115-ФЗ.
-
Консультирование по предотвращению блокировок
Наши специалисты предоставят рекомендации, как избежать ситуаций, ведущих к блокировке счетов, и предложат эффективные стратегии ведения бизнеса в рамках законодательства.
-
Представление интересов в суде
Если ваш спор с банком дошел до суда, адвокаты обеспечат защиту ваших интересов, помогут собрать доказательства и подготовят всю необходимую документацию.
-
Разрешение споров с контрагентами
В случаях, когда возникли проблемы с контрагентами из-за соблюдения требований 115-ФЗ, адвокаты выступят посредниками в переговорах и помогут найти компромиссное решение.
-
Анализ и управление рисками
Наша команда проведет тщательный анализ вашей деятельности на предмет соответствия 115-ФЗ и поможет минимизировать возможные риски, связанные с блокировкой активов.
-
Участие в переговорах с финансовыми учреждениями
Адвокаты готовы сопровождать вас на переговорах с банками и другими финансовыми учреждениями, обеспечивая защиту ваших прав и интересов.
-
Обжалование решений органов контроля
Если вы столкнулись с несправедливыми решениями финансового мониторинга, адвокаты помогут обжаловать их и добиться справедливости.
Преимущества работы с адвокатами по 115-ФЗ
-
Глубокое понимание законодательства
Адвокаты по 115-ФЗ обладают специализированными знаниями и глубоким пониманием законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Наш опыт позволяет точно интерпретировать законодательные нормы и применять их при решении сложных правовых вопросов.
-
Эффективная правовая защита
Работая с нашими адвокатами, вы получаете надежную защиту ваших прав и интересов. Мы обеспечиваем компетентное представительство в ходе судебных разбирательств и на различных стадиях расследования, минимизируя возможные юридические риски.
-
Индивидуальный подход к каждому делу
Каждое дело уникально, и наши адвокаты тщательно анализируют все обстоятельства, чтобы разработать наилучшую стратегию. Мы учитываем специфические особенности вашей ситуации и предлагаем решения, наиболее соответствующие вашим интересам.
-
Поддержка и консультирование на всех этапах
Мы предоставляем всестороннюю поддержку клиентов на всех этапах работы с делами по 115-ФЗ. От первичной консультации до завершения дела наш клиент получает квалифицированное сопровождение и разъяснение всех правовых аспектов ситуации.
-
Всеобъемлющее документальное сопровождение
Адвокаты обеспечивают полное документальное сопровождение каждого дела. Мы занимаемся подготовкой и проверкой всех необходимых документов, минимизируя риски отказа или неправильного оформления, что способствует успешному разрешению правового вопроса.
-
Сотрудничество с проверенными экспертами
Мы активно сотрудничаем с надежными экспертами, специалистами по финансовым расследованиям и иными профессионалами, чтобы поддержать и улучшить позиции клиентов в разбирательствах по 115-ФЗ. Такой комплексный подход является залогом успешной защиты ваших интересов.
Ответ: Операции могут быть заморожены, если они связаны с подозрением на финансирование терроризма или отмывание денег.
- Закон:
- Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ РФ описывает порядок замораживания операций, связанных с подозрительной деятельностью.
- Статья 8 Федерального закона №115-ФЗ РФ устанавливает обязанности финансовых организаций по реализации мер противодействия отмыванию денег.
- Статья 9 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует уведомление клиентов о замораживании средств.
- Разъяснение: Подозрительные операции выявляются специальными программами банка и могут быть заморожены до выяснения обстоятельств.
- Совет: Обратитесь в ваш банк для разъяснения причин заморозки и предоставьте все необходимые документы для разблокировки.
Ответ: Соблюдайте требования по раскрытию информации и установлению юридической чистоты операций.
- Закон:
- Статья 6 Федерального закона №115-ФЗ РФ описывает меры по контролю за соблюдением законодательства.
- Статья 7.3 Федерального закона №115-ФЗ РФ посвящается инструментам для усиления регуляторного контроля.
- Статья 8.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ регламентирует порядок отчетности и контроля финансовых операций.
- Разъяснение: Закон накладывает обязательства на компании и граждан, чтобы противодействовать незаконной деятельности.
- Совет: Обеспечьте регулярное мониторинг сделок и своевременно предоставляйте отчеты регуляторам.
Ответ: Направьте жалобу в уполномоченные органы, если считаете действия банка неправомерными.
- Закон:
- Статья 9.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается подачи жалобы по вопросам, связанным с исполнением антиотмывочного законодательства.
- Статья 10 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует проверки деятельности банка контролирующими органами.
- Статья 13 Федерального закона №115-ФЗ РФ закрепляет права клиента при подаче жалобы.
- Разъяснение: Если банк злоупотребляет законом, клиент имеет право обратиться с жалобой к регуляторам.
- Совет: Подготовьте все необходимые документы и факты, обосновывающие вашу позицию перед подачей жалобы.
Ответ: Контроль за исполнением 115-ФЗ возложен на Росфинмониторинг и Центральный банк РФ.
- Закон:
- Статья 12 Федерального закона №115-ФЗ РФ определяет полномочия Росфинмониторинга.
- Статья 11 Федерального закона №115-ФЗ РФ посвящена обязательствам финансовых организаций по взаимодействию с государственными органами.
- Статья 10 Федерального закона №115-ФЗ РФ освещает функции Центрального банка РФ в рамках контроля за финансовыми операциями.
- Разъяснение: Две ключевые структуры взаимодействуют для обеспечения соблюдения законодательства.
- Совет: Убедитесь, что ваша деятельность соответствует требованиям обоих регуляторов для предотвращения штрафов и санкций.
Ответ: Нарушение 115-ФЗ может повлечь за собой штрафы, приостановление деятельности или даже уголовную ответственность.
- Закон:
- Статья 15 Федерального закона №115-ФЗ РФ описывает административную ответственность за несоблюдение законодательных требований.
- Статья 16 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается уголовной ответственности за серьезные нарушения.
- Статья 18 Федерального закона №115-ФЗ РФ указывает на возможность аннулирования лицензий у финансовых учреждений.
- Разъяснение: Вид наказания зависит от тяжести и характера нарушения.
- Совет: Проведите аудит ваших внутренних процедур и убедитесь в соблюдении всех законодательных требований, чтобы избежать санкций.
Ответ: Соблюдайте установленные нормы раскрытия информации и избегайте подозрительных транзакций.
- Закон:
- Статья 7.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ описывает меры предосторожности, которые необходимо принять банкам.
- Статья 8.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается процесса своевременного уведомления о подозрительных операциях.
- Статья 12.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует меры по предотвращению блокировок.
- Разъяснение: Блокировка счета может быть результатом подозрения на нелегальные операции.
- Совет: Убедитесь, что все ваши операции прозрачны и документально подтверждены.
Ответ: Банк обязан сообщать о подозрительных операциях в установленные законом сроки.
- Законы:
- Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ РФ описывает критерии и порядок сообщения о подозрительных операциях.
- Статья 7.4 Федерального закона №115-ФЗ РФ определяет сроки уведомления о подозрительных операциях.
- Статья 8 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует предоставление информации регуляторам.
- Разъяснение: Банк действует в рамках установленных сроков для минимизации рисков связанных с незаконными финансовыми операциями.
- Совет: Владельцам бизнеса важно держать в курсе операции и быть готовым к объяснению характера каждой, при необходимости.
Ответ: Проведение внутренней проверки в связи с требованиями финансового мониторинга.
- Законы:
- Статья 7.3 Федерального закона №115-ФЗ РФ регламентирует порядок проверки клиентского досье.
- Статья 8.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ посвящена процедуре проверки информационных данных клиентов.
- Статья 10 Федерального закона №115-ФЗ РФ обязывает компании проводить регулярные проверки досье.
- Разъяснение: Проверка досье помогает предотвратить взаимодействие с недобросовестными контрагентами.
- Совет: Постоянно обновляйте информацию о клиенте, проверяйте источники доходов и сопутствующая документация.
Ответ: Обновление информации о клиентах должно происходить регулярно и в соответствии с установленными требованиями.
- Законы:
- Статья 7.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ регламентирует периодичность обновления информации о клиентах.
- Статья 9 Федерального закона №115-ФЗ РФ предусматривает оценку надежности клиентов.
- Статья 10.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует порядок и требования к внутренней проверке данных клиентов.
- Разъяснение: Регулярное обновление данных клиентов помогает предотвратить финансовые риски и соблюдать нормы законодательства.
- Совет: Постарайтесь быть добросовестным клиентом, предоставляя актуальную информацию о себе в банк.
Ответ: Ведение бизнеса требует соблюдения мер финансового мониторинга и предоставления достоверной информации.
- Законы:
- Статья 5 Федерального закона №115-ФЗ РФ закрепляет общие принципы ведения бизнеса без нарушений.
- Статья 8.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ касательно обязательств организаций по финансовому мониторингу.
- Статья 12.3 Федерального закона №115-ФЗ РФ определяет требования к документальному подтверждению операций.
- Разъяснение: Добросовестное ведение бизнеса требует прозрачности операций и своевременного раскрытия информации об источниках финансирования.
- Совет: Налаживайте системный подход к хранению документального подтверждения всех операций.
Ответ: Следует незамедлительно обратиться в банк и выяснить причину блокировки, предоставив необходимые документы для уточнения ситуации.
- Законы:
- Статья 7.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ оповещает о возможных причинах блокировки с учетом антиотмывочной политики.
- Статья 10.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует порядок разрешения споров с финансовыми организациями.
- Статья 13 Федерального закона №115-ФЗ РФ предоставляет права клиентам в случае недоразумений с действиями банка.
- Разъяснение: Блокировка счета может быть результатом подозрительных операций без достаточного обоснования.
- Совет: Возьмите на себя инициативу и предоставьте все факты, объясняющие происхождение средств.
Ответ: Отчет должен быть составлен в соответствии с законодательными требованиями, включая полное и достоверное раскрытие всех операций.
- Законы:
- Статья 8.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ обязывает составлять отчеты о финансовых операциях с детальным раскрытием информации.
- Статья 10 Федерального закона №115-ФЗ РФ касательно процедур и форм отчетности.
- Статья 12 Федерального закона №115-ФЗ РФ требует полноты раскрытия данных о контрагентах.
- Разъяснение: Тщательная подготовка и анализ операций помогает избежать санкций и недоверия со стороны регуляторов.
- Совет: Используйте профессиональные программы, и консультируйтесь с опытными бухгалтерами для подготовки отчетов.
Ответ: Вы можете оспорить решения банка в судебном порядке или обратиться в специальные комиссии при Центральном банке РФ.
- Законы:
- Статья 13 Федерального закона №115-ФЗ РФ предоставляет права гражданам на защиту своих интересов.
- Статья 14 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается порядка обжалования действий финорганизаций.
- Статья 17 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается компетенции Центрального банка в урегулировании споров.
- Разъяснение: Действия банка могут быть обжалованы, если они причиняют неправомерный ущерб или превышают полномочия.
- Совет: Привлеките к процессу юриста, который поможет грамотно оформить претензии и подать иск в суд.
Ответ: Своевременно предоставляйте всю требуемую информацию и документацию банкам и контролирующим органам.
- Законы:
- Статья 8 Федерального закона №115-ФЗ РФ задает нормы о контроле и необходимых отчетах для предприятий и граждан.
- Статья 8.3 Федерального закона №115-ФЗ РФ посвящена механизмам предоставления информации в рамках финансового мониторинга.
- Статья 11 Федерального закона №115-ФЗ РФ определяет ответственность за непредоставление информации.
- Разъяснение: Отказ в предоставлении полной информации может привести к штрафным санкциям и увеличению надзорных мер.
- Совет: Создайте систему внутренних проверок и своевременного сбора информации для обязательных отчетов и проверок.
Ответ: Изменения в 115-ФЗ могут потребовать пересмотра бизнес-процессов, чтобы соответствовать новым нормам и требованиям.
- Законы:
- Статья 5 Федерального закона №115-ФЗ РФ определяет базовые требования по адаптации бизнеса к законодательным изменениям.
- Статья 10 Федерального закона №115-ФЗ РФ освещает инструменты и подходы к оценке рисков.
- Статья 12 Федерального закона №115-ФЗ РФ регламентирует долгосрочное планирование систем контроля.
- Разъяснение: Любые изменения требуют адаптации внутренних политик и процедур для соблюдения законодательства и минимизации налоговых и финансовых рисков.
- Совет: Регулярно изучайте официальные изменения в законодательстве и адаптируй свой бизнес под новые требования.
Ответ: В случае ошибочной блокировки необходимо обратиться в банк с заявлением и приложить документы, подтверждающие ошибочность решения.
- Законы:
- Статья 7.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ устанавливает право на разблокировку счетов при наличии причин.
- Статья 10 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается процедур разрешения ошибочных блокировок.
- Статья 13 Федерального закона №115-ФЗ РФ предоставляет права гражданам на обжалование действий банков.
- Разъяснение: Ошибочные блокировки могут возникать при ошибочной идентификации подозрительных операций.
- Совет: Сохраняйте все банковские документы и своевременно реагируйте на блокировки, чтобы минимизировать их срок.
Ответ: Банк проводит проверки по идентификации клиентов, проверке транзакций и выявлению подозрительных операций.
- Законы:
- Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует проверку клиентов.
- Статья 8 Федерального закона №115-ФЗ РФ касается проверки информации о транзакциях.
- Статья 10.1 Федерального закона №115-ФЗ РФ определяет выявление подозрительных операций.
- Разъяснение: Проверки необходимы для соблюдения закона, предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
- Совет: Будьте внимательны к деталям своих финансовых операций и предоставляйте банкам всю необходимую информацию для проверок.
Ответ: Предоставьте все необходимые и законно требуемые документы для разблокировки операций и сохранения текущих операций.
- Законы:
- Статья 7.2 Федерального закона №115-ФЗ РФ регулирует необходимость предоставления документации банкам.
- Статья 9 Федерального закона №115-ФЗ РФ предписывает клиентам соблюдать требования финансовых организаций по предоставлению информации.
- Статья 13 Федерального закона №115-ФЗ РФ обязывает клиентов сотрудничать с банками для проверки операций.
- Разъяснение: Банки имеют юридическое право запрашивать дополнительную информацию для соблюдения законодательных требований.
- Совет: Обеспечьте подготовленность к возможным запросам документации и поддерживайте документацию в актуальном состоянии.
Вопросы и ответы юристов онлайн
Здравствуйте.
Для того, чтобы ответить на ваш вопрос надо знать намного больше информации, чем вы указали в вопросе. Чтобы получить развернутый ответ на вопрос, связанный с блокировкой банковского счета, рекомендую обратиться к профильному юристу нашей компании.
Я могу предложить вам заполнить форму для записи на консультацию, которая располагается на странице.
Спасибо, что обратились к нам!
Добрый день, Егор! По всей видимости речь идет о процедуре идентификации клиента. В рамках закона 115-ФЗ это обязательно. Без данной процедуры банк не будет проводить операции вашей фирмы, и закон будет на его стороне.
Добрый день, Глеб! Для разблокировки представьте в финансовое учреждение документы в подтверждение законности сделки и перевода. По мере снятия вопросов по легализации снимется и блокировка. Но помните: у банка дано довольно длительный срок для проверки всех обстоятельств подозрительной финансовой операции.
Добрый день, Вера! По закону 115-ФЗ банки имеют право приостановки операций, которые вызывают подозрения в отмывании доходов, полученных преступным путем. К сожалению, это их право. Вы можете ускорить процесс разблокировки, предоставив банку все документы, которые он запросил для проверки. С момента предоставления документов у банка еще есть 10 рабочих дней на проверку и разблокировку.
Добрый день.
Это один из вариантов.
Если Вы не намерены сотрудничать в дальнейшем с данным банком и Вас не беспокоят возможные сложности при работе с банками , то да, сделали все верно, ибо вариантов всего 2:
либо предоставить банку затребованные документы, либо закрыть счет.
Здравствуйте!
В первую очередь необходимо углубленно,повторно, изучить договор с банком — какую комиссию берут с остатка средств, если закрывают счет по 115-ФЗ обычно это от действительно 15% но в договоре могут фигурировать иные условия.
Изучите свою деятельность, или обратитесь к нашим налоговым консультантам для изучения — действительно ли вы ведете деятельность с повышенным риском.
Критерии для проверки:
- Переводите много денег на личную карту (более 200-300 тысяч рублей в месяц, даже если это предусмотрено тарифом и банк списывает за это хорошие комиссионные).
- Снимаете наличные в больших размерах (более 100 тысяч рублей в месяц).
- Деньги на счету не задерживаются, вы сразу же перечисляете их дальше или снимаете.
- Применяете патент или ведете агентскую деятельность, и налоги составляют менее 0.9% от дебетового оборота по счету (дебетовый оборот по выписке — это расход, вы можете сами распечатать и проверить).
- Приходят платежи с НДС, а уходят без НДС, и суммы НДС к уплате маленькие.
- Используете в работе сервисы, которые замечены в уклонении от уплаты налогов или в помощи в уклонении (сервисы приема платежей через терминалы, сервисы уклонения от уплаты зарплатных налогов и пр.)
Если сумма уже списанной комиссии значима, рекомендую привлечь юристов, чтобы в суде отспорить удержание комиссии. Такие суды были, и клиенты банков их выигрывали.
Отношения иных банков не должны корректироваться от Вашего желания защищать свои права в суде.
До суда нужно оформить письменную претензию, в которой изложить требования. Претензия направляется на адрес банка почтой заказным письмом. Второй экземпляр остается у вас. Также претензию можно передать лично, получив на втором экземпляре отметку о принятии. Если ответ на претензию вас не удовлетворит, направляйте вторую. На этом этапе вы уже должны работать с адвокатом, который будет защищать ваши интересы в суде.
В суде аргументы будут следующими:
- Согласно договору с банком комиссия взимается при непредоставлении или неполном предоставлении документов. Вы обязанность исполнили полностью.
- Иные сведения банком запрошены не были. Если были — вы их предоставили исчерпывающе.
- В вашей деятельности нет признаков отмывания или терроризма, и данные, представленные в банк, это доказывают.
- Законодательством не предусмотрена повышенная комиссия в случае закрытия счета по инициативе банка по 115-ФЗ.
Имеется актуальная практика в которой ООО выиграло суд в аппеляции (во второй инстанции). Подробнее в Постановлении АС Московского округа от 13.08.2018 года по делу №А40-192833/2017.
Если возникнут сложности Вы всегда сможете записаться на консультацию по номеру +7 (499) 577-03-28
Возможна дистанционная юридическая поддержка.
Добрый день! Управление ФСБ по Самарской области http://samaraanticorr.ru/~fsb ГЕНПРОКУРАТУРА https://ipriem.genproc.gov.ru/contacts/ipriem/ Вашу ситуацию надо рассматривать по документам в офисе. Если Вы находитесь в другом городе, то Вы можете отправить сканы или фото документов nm@advokat-malov.ru По стоимости услуг, Вам ответят в письме или обратитесь по телефону +7 (499) 577-03-28 г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru http://advokat-malov.ru/kontakty.html