Мы помогаем клиентам решать споры и проблемы, связанные с исполнением требований 115-ФЗ — от подготовки документов и разблокировки счетов до защиты интересов при проверках и отказах банков. За годы практики мы помогли сохранить репутацию бизнеса и вернуть доступ к финансам десяткам клиентов. С нами ваши права будут защищены профессионально и результативно.
Блокировка счетов и отказ в проведении операций по 115‑ФЗ (Федеральный закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) — проблема, с которой всё чаще сталкиваются бизнес и физические лица. Банки предъявляют повышенные требования к документам, приостанавливают платежи и закрывают счета без объяснений.
Профессиональный юрист по 115‑ФЗ Malov & Malov поможет:
разблокировать счета и восстановить доступ к средствам,
подготовить пакет документов для банка,
доказать законность операций и отстоять ваши интересы.
Когда банк заблокировал счёт или операции по 115‑ФЗ
Если банк требует документы, подтверждающие экономический смысл операций
При отказе банка в проведении платежей без разъяснений
Когда угрожают расторгнуть договор банковского счёта
Если банк направил информацию о вас в Росфинмониторинг
Когда блокировка поставила под угрозу нормальную работу бизнеса
При подозрении на неправомерные действия банка
Чем быстрее вы привлечёте юриста, тем меньше финансовых и репутационных потерь понесёте.
Анализ ситуации и разработку правовой позиции
Подготовку объяснений и подтверждающих документов для банка
Переговоры с банком и защита интересов клиента
Обжалование действий банка в ЦБ и суде
Помощь в открытии новых счетов в других банках
Консультации по предотвращению подобных ситуаций в будущем
Сопровождение дела до полного восстановления работы счёта
Мы поможем вам снять блокировку и вернуть бизнес к нормальной работе.
Разблокировка расчетных счетов бизнеса и частных лиц
Оспаривание отказов в проведении платежей
Защита клиентов от неправомерных действий банка по 115‑ФЗ
Переговоры с банком и ЦБ о восстановлении сотрудничества
Помощь при подаче жалоб в надзорные органы
Консультирование по законному оформлению сделок и документов
Глубоко знаем требования 115‑ФЗ и банковскую практику
Оперативно готовим документы, учитывая требования банка и ЦБ
Умеем вести переговоры и добиваться снятия блокировок
Защищаем клиента от финансовых потерь и лишних проверок
Работая на результат, полностью восстанавливаем права клиента
С Malov & Malov ваши счета будут разблокированы, а репутация бизнеса сохранена даже в самой непростой ситуации.
Здравствуйте.
Для того, чтобы ответить на ваш вопрос надо знать намного больше информации, чем вы указали в вопросе. Чтобы получить развернутый ответ на вопрос, связанный с блокировкой банковского счета, рекомендую обратиться к профильному юристу нашей компании.
Я могу предложить вам заполнить форму для записи на консультацию, которая располагается на странице.
Спасибо, что обратились к нам!
Добрый день, Егор! По всей видимости речь идет о процедуре идентификации клиента. В рамках закона 115-ФЗ это обязательно. Без данной процедуры банк не будет проводить операции вашей фирмы, и закон будет на его стороне.
Добрый день, Глеб! Для разблокировки представьте в финансовое учреждение документы в подтверждение законности сделки и перевода. По мере снятия вопросов по легализации снимется и блокировка. Но помните: у банка дано довольно длительный срок для проверки всех обстоятельств подозрительной финансовой операции.
Добрый день, Вера! По закону 115-ФЗ банки имеют право приостановки операций, которые вызывают подозрения в отмывании доходов, полученных преступным путем. К сожалению, это их право. Вы можете ускорить процесс разблокировки, предоставив банку все документы, которые он запросил для проверки. С момента предоставления документов у банка еще есть 10 рабочих дней на проверку и разблокировку.
Добрый день.
Это один из вариантов.
Если Вы не намерены сотрудничать в дальнейшем с данным банком и Вас не беспокоят возможные сложности при работе с банками , то да, сделали все верно, ибо вариантов всего 2:
либо предоставить банку затребованные документы, либо закрыть счет.
Здравствуйте!
В первую очередь необходимо углубленно,повторно, изучить договор с банком — какую комиссию берут с остатка средств, если закрывают счет по 115-ФЗ обычно это от действительно 15% но в договоре могут фигурировать иные условия.
Изучите свою деятельность, или обратитесь к нашим налоговым консультантам для изучения — действительно ли вы ведете деятельность с повышенным риском.
Критерии для проверки:
Если сумма уже списанной комиссии значима, рекомендую привлечь юристов, чтобы в суде отспорить удержание комиссии. Такие суды были, и клиенты банков их выигрывали.
Отношения иных банков не должны корректироваться от Вашего желания защищать свои права в суде.
До суда нужно оформить письменную претензию, в которой изложить требования. Претензия направляется на адрес банка почтой заказным письмом. Второй экземпляр остается у вас. Также претензию можно передать лично, получив на втором экземпляре отметку о принятии. Если ответ на претензию вас не удовлетворит, направляйте вторую. На этом этапе вы уже должны работать с адвокатом, который будет защищать ваши интересы в суде.
В суде аргументы будут следующими:
Имеется актуальная практика в которой ООО выиграло суд в аппеляции (во второй инстанции). Подробнее в Постановлении АС Московского округа от 13.08.2018 года по делу №А40-192833/2017.
Если возникнут сложности Вы всегда сможете записаться на консультацию по номеру +7 (495) 118-31-62
Возможна дистанционная юридическая поддержка.
Добрый день! Управление ФСБ по Самарской области http://samaraanticorr.ru/~fsb ГЕНПРОКУРАТУРА https://ipriem.genproc.gov.ru/contacts/ipriem/ Вашу ситуацию надо рассматривать по документам в офисе. Если Вы находитесь в другом городе, то Вы можете отправить сканы или фото документов nm@advokat-malov.ru По стоимости услуг, Вам ответят в письме или обратитесь по телефону +7 (495) 118-31-62 г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru http://advokat-malov.ru/kontakty.html