происхождение денег
Перечислил со своего счета Тинькофф банка в русский стандарт банк течение месяца 2 раза по 500 тыс. руб и еще был перевод от другого физ лица на 200 тыс. руб на мой счет в русский стандарт по Договору займа, при помощи эл. системы Вебмани. И теперь в банке Русский стандарт просят с меня документы и происхождении средств: договор с физ лицом и мою банковскую выписку с Тинькофф банка за 2 месяца. А на тинькофф банке у меня было много мелкий поступлений, пополнений по 5-15 тыс. руб через Евросеть, Киви, и прочих систем в сумме за месяц около 700 тыс. руб. Если я не предоставлю документы в русский стандарт , мне заблокируют счет там. Что делать в этой ситуации? Им может показаться подозрительным , что в Тинькофф банке у меня было много пополнений на небольшие суммы? Cтоит ли мне относить, требуемые документы в банк? И что может мне грозить.
Добрый день! Банк вправе в соответствии с 115 ФЗ заморозить любой счёт, если будут подозрения, что вы занимаетесь отмыванием денег, то есть пытаетесь провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
«запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;»
То есть, на сегодняшний день если банк запросил документы необходимо их предоставить, если документы отсутствуют, то можете предоставить письменное объяснение по фактам поступления денежных средств. В любом случае, банк должен Вас известить о действиях в отношении счета. Если Вы предоставите требуемую информацию, но счет все же заблокируют, Вы вправе обжаловать данные действия в ЦБ.
Допсоглашение к кредитному договору умершегл родственника
Добрый день! Хотели оплатить кредит умершего родственника,после ко орого стали наследниками,попросили в альфа банке оформить допсоглашение,они сначала отказывали,но у нас было письмо из альфа банка после жалобы в цб рф.составляли более часа,на подпи сь не лали,сославшись,что надо ввести что то в систему,не понятно!надо ли у них при подписании просить оригинал договора умершего и чья подпись должна быть на этом допсоглашении.моя мама боится коллекторов,а я не хочу,чтобы они ее напугали если не заплатим
Добрый день! Оригинал договора должен быть у умершего родственника дома. Вам обязаны выдать копию договора. Подписать дополнительное соглашение должен наследник. ЦБ РФ https://www.cbr.ru Интернет-приемная Вашу ситуацию надо рассматривать по документам в офисе. Если Вы находитесь в другом городе, то Вы можете отправить сканы или фото документов nm@advokat-malov.ru Юридическая группа МИП составит для Вас все документы, жалобы и заявления по промокоду МИП 9. Консультации бесплатные. Услуги по составлению документов платные. Представление интересов в суде тоже платное. По стоимости услуг обратитесь по телефону +7 (499) 577-03-28 г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru http://advokat-malov.ru/kontakty.html
Банк
Здравствуйте.Может ли банк выдать кредит, платеж которого превышает месячную зарплату?
Добрый день! Банк не может выдать кредит, ежемесячный платеж по которому превышает месячную зарплату.
наложение ареста на счет
Могут ли приставы наложить на счет в сбербанке арест ,на него приходит 63 тыс и снять с него деньги, если с этого счета Сбербанк списывает свои 2 кредита в размере 40 тыс с которыми все хорошо и просрочек не было, и это тот же счет на который приходят деньги на содержание приемных детей в размере 23 тыс...а я сама оплачиваю по 20 тыс долг в банк( беру из зарплаты мужа ) по которому было судебное взыскание и исп лист у приставов....долг в другом банке а не в сбер
Здравствуйте Татьяна! Пристав, согласно 229-ФЗ, может наложить арест на счет. Если на данный счет приходят средства, на которые не может быть наложен арест, согласно ст. 101 229-ФЗ, то Вам нужно обратиться к приставам с ходатайством о снятие ареста со счета, предоставив справку, что именно на этот счет приходят деньги не подверженные аресту. При отсутствии положительного результата, можете обратиться с жалобой к старшему судебному приставу, а также в прокуратуру.
как ответить на запрос?
Есть компания. ИП на УСН Доходы. Обороты порядка 50 млн в год. Работаю на рынке с физ. лицами - контрагентами, большая часть из которые не оформлены как, ИП, самозанятые или ООО. По необходимости в последнее время приходится переводить на физ. лица большую часть расчетов. В последнее время обороты пошли вверх и недавно получил запрос из банка: «Банка интересует следующая информация, каким образом вы оплачиваете услуги. Потому что по счету вы такие операции не проводите?» А на физ. счет пришел такой запрос: «Здравствуйте. В целях исполнения Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ и на основании УКБО, просим предоставить документы и пояснить характер операций по вашему счету физического лица, а именно поступление денежных средств со счета ИП, с последующим их переводом в адрес 3-их лиц. Пожалуйста, пришлите информацию в ответном письме.» Подскажите, как правильно ответить?
Банк действительно вправе в соответствии со ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ затребовать документы. Здесь самое плохое, что Вы не можете полностью отчитаться документально об основаниях движения средств. При этом если вопрос с выводом на свой счет не вызывает проблем, посмотрите например вот это Письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 11 августа 2014 г. N 03-04-05/39905
…
Согласно пункту 2 статьи 209 Гражданского кодекса собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц.
…
Следовательно, денежные средства, которые остались на расчетном счете индивидуального предпринимателя после уплаты налога на доходы физических лиц, других налогов, сборов и обязательных платежей, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, могут быть использованы им на личные цели. ...
Перечисление себе на карту и есть использование оставшихся денег на свои цели
Но вот оплаты физ.лицам это проблема. У Вас же указаны основания платежа. Это первый момент. Второй — если говорить об оплате услуг, то банк поставит вопросы о том оплачивали Вы за них те же страховые взносы, НДФЛ. Если нет, то банк посчитает это незаконным, с отказом в возобновлении операций.
Пробуйте выяснять какие основания операций указаны при перечислении. Что возможно проведите как займы, дарение, но учтите, что это очень слабое основание.
При этом, Вы конечно можете обжаловать действия банка в межведомственной комиссии, созданной при Банке России
Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У
Глава 1. Требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию
1.1.Заявитель после получения от кредитной организации,… (далее — финансовая организация) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее — решение об отказе), вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании данного решения финансовой организации (далее — заявление)
Но без наличия документов и без их предоставления банку шансы слабые.
При этом, даже при закрытии счета банком деньги Вы вправе получить.
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»
8.1. Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета, в том числе в случае, установленном абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением
Но это будет основанием для внесения Вас в соответствующие списки ЦБ, доступные кредитным учреждением, что не даст нормальной возможности открыть счет и работать по тем, что еще не закрыты.
Примите это к сведению ну и попытайтесь для начала корректно пообщаться по этому поводу с управляющим. Иногда это помогает. Ничего иного сейчас Вам не предложить.
взыскание приставами по мини кридиту
Год назад брала мини кредит 6000 тыс,Потеряла работу не смогла отдать,Когда подали в суд не знаю,но теперь пришла бумага что приедут приставы взыскивать 20000 тыс руб.Дом принадлежит мне,могут ли приставы зайти без хозяев домой если никого нет,или если дом переделан на ребенка могут ли они описывать имущество?
Добрый день! Согласно ст. 80 ФЗ "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель вправе совершать следующие исполнительные действия: 6) с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава (а в случае исполнения исполнительного документа о вселении взыскателя или выселении должника — без указанного разрешения) входить без согласия должника в жилое помещение, занимаемое должником. Приставы могут приходить и описывать имущество в квартире по месту вашего жительства. Однако, если Вы докажете, что имущество не принадлежит Вам, приставы не смогут описать его. Это могут быть чеки, договоры, квитанции и другие документы, подтверждающие, что данные покупки совершены именно вами, предъявите их приставам. Имущество, чья принадлежность не подтверждена документально, вполне может быть арестовано приставами.
Мошенники обманули с банком на крупную сумму
Добрый день! 1.08.18 состоялся суд истец моя мама, ответчик банк ВТБ. 31 января, где-то после 18 вечера, ей был звонок от мошенников, телефон определился как телефон горячей линии банка ВТБ. В результате того, что мама, выполняя указания мошенника, дала пароли и с её депозитного счета списали около 400000 руб. На следующее утро мама поехала в банк и составила обращение, по словам сотрудника деньги были на мастерсчете. Банк не ответил на её обращение, а на последующую претензию был дан ответ, что "советуем обратиться в полицию", в которую она и так уже обратилась. На судебном заседании судья отказала в удовлетворении иска. Подскажите, что можно сделать в данной ситуации?
Уважаемая Наталья, суд отказал в иске к банку , так как деньги сняты не банком, а мошенниками. Следвательно вам необходимо возбудить уголовное дело, для этого обращайтесь с заявлением в УВД и в прокуратуру, добивайтесь возбуждения уголовного дела.
Арест счета
Здравствуйте! Ответьте пожалуйста, могут ли приставы высчитывать с зарплатной сберкарты задолженность по энергосбыту, жкх , без исполнительного листа ?
Здравствуйте! Нет, приставы всегда действуют только на основании исполнительного листа.