Защищаем при обвинении в незаконной банковской деятельности — без лицензии, с использованием подставных лиц, расчётных схем и обналичивания. Выстраиваем стратегию защиты, оспариваем состав преступления, подключаем экспертизы и ведём дело до полного снятия обвинений. Консультация — бесплатно.
По статье 172 УК РФ возбуждают уголовные дела в отношении организаций и физических лиц, которые осуществляли финансовые операции без лицензии ЦБ или с её превышением. Под удар попадают схемы обналичивания, расчёт через номиналов, псевдобанки, обменные пункты и инвестиционные сервисы. Мы подключаемся на любой стадии, добиваемся прекращения дела, минимизируем риски.
Уголовное дело или проверка возможны, если:
деятельность ведётся без лицензии Банка России
используется расчёт через фиктивных юрлиц, ИП, подставные счета
клиентов обслуживают без регистрации кредитной организации
в схемах фигурируют обналичивание, транзит, обогащение третьих лиц
компания или лицо получали доход от таких операций
проводится выемка документов, блокировка счетов, обыски
допросы идут в статусе свидетеля, но с перспективой переквалификации
заявитель — конкуренты, контролирующие органы, финансовая разведка
банк-контрагент аннулировал договор и передал данные в правоохранительные органы
речь идёт о доходе в крупном или особо крупном размере
дело связано с 115-ФЗ, проверками по отмыванию доходов, валютным контролем
Юристы Malov & Malov понимают, как устроены такие дела — и как строить защиту на цифрах, процессах и доказательствах.
В делах о незаконной банковской деятельности важно действовать быстро и грамотно. Мы работаем поэтапно:
Изучаем фабулу, протоколы проверок, документы, позиции следствия
Проводим собственный аудит схемы и операции клиента
Выявляем ошибки в определении «банковской» деятельности
Оспариваем наличие системности, извлечения дохода, лицензируемости
Назначаем бухгалтерские, финансовые, экономические экспертизы
Отстаиваем позицию на допросах, обысках, при аресте имущества
Доказываем: деятельность была в рамках договора, законодательства, делового оборота
Переводим дело в административную плоскость, при необходимости — в арбитраж
Обжалуем действия силовиков, возвращаем изъятое имущество
Ведём защиту в суде, на всех стадиях: от первой инстанции до кассации
Цель — исключить состав преступления или добиться прекращения дела.
Мы успешно защищали клиентов по статье 172 УК РФ. Вот некоторые примеры:
дело прекращено за отсутствием состава: не доказан признак банковской деятельности
проведена независимая экспертиза — показано, что лицензия не требовалась
доказана правомерность услуг по договору агентирования — дело закрыто
суд переквалифицировал действия на административное правонарушение
клиент освобождён от ответственности по ст. 76.1 УК РФ после компенсации
признано, что доходы не превышали крупный размер — уголовная статья не применима
обыски признаны незаконными — доказательства исключены
имущество возвращено клиенту — арест снят
по результатам жалоб действия следствия признаны незаконными
в деле был установлен инициатор — клиент освобождён от преследования
Сильная позиция и грамотные документы — залог успешной защиты.
Юристы Malov & Malov обладают экспертностью в уголовных делах, связанных с финансами, расчётами, экономическими преступлениями. Мы владеем бухгалтерской логикой, умеем оспаривать экспертизы и формировать позицию, которую невозможно игнорировать.
Мы защищаем деловой интерес клиента — без показательных дел и репутационных потерь.
Сотни наших доверителей уже вышли из таких дел без судимости. Защитим и вас — подключайтесь на любом этапе.
Привлечение к уголовной ответственности
Привлечение к ответственности за клевету
Освобождение от уголовной ответственности
Смягчающие обстоятельства
В соответствии со статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации "Незаконная банковская деятельность" к уголовной ответственности может быть привлечено лицо, которое осуществляет банковскую деятельность без регистрации или без специального разрешения (лицензии), если таковая требуется.
Наказание по данной статье может включать штраф в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет. Также возможно лишение свободы на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
Для юридических лиц, вовлеченных в незаконную банковскую деятельность, возможно привлечение к административной ответственности вплоть до ликвидации юридического лица, конфискации доходов, полученных в результате такой деятельности, а также штрафы, предусмотренные КоАП РФ.
Советы опытного юриста:
