Банк добровольно ликвидируется. Я ИП . Каков порядок действий?
Я имел расчетный счет в АКБ«Ресурс–траст». Банк добровольно ликвидируется. Лицензия отозвана 24.07.2020. На счету остались деньги . Заявление о внесении в реестр кредиторов подал тогда же. Нужно ли подавать на банк в суд? Или делать что-нибудь? Сколько может длиться ликвидация?
Добрый день!
Если сумма на вашем счету не превышает 1,4 млн руб.,и банк является участником программы страхования вкладов, алгоритм действий достаточно прост. Все что нужно сделать вкладчику — это прийти с паспортом в выбранный агентством банк и там заполнить заявление о получении страховки. АСВ начинает выплаты, как правило, через 14 дней с момента отзыва лицензии. Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности.
Если же у вас иная ситуация, то после того, как вы направили требование о вклчении вас в реестр кредиторов, Ликвидационная комиссия обязана по окончании 2 месяцев составить промежуточный ликвидационный баланс и включить в него перечень всех заявленных кредиторами требований, в том числе удовлетворенных вступившим в силу решением суда. Если ваш долг еще не был взыскан по решению суда, ликвидационная комиссия все равно должна включить ваши обоснованные требования в промежуточный баланс. По возможности держите связь с ликвидатором и постарайтесь получить от него письменное подтверждение того, что ваше требование попало в промежуточный баланс. Выплаты кредиторам ликвидационная комиссия должна начать со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса. Если Ликвидатор отказался признать требования или просто их проигнорировал, то Подавайте в суд иск к ликвидационной комиссии / ликвидатору.
Если у вас возникнут трудности в решении данного вопроса, можете обратится в нашу компанию за консультацией.
Юридическая группа МИП - Москва
№1 в рейтинге адвокатов России - top-advokats.ru
Консультации проводят адвокаты с 20 летним опытом в офисе, по скайпу или телефону
Телефон для записи +7 (499) 577-03-28
обоснование операции
Заказчик оплатил работы, произведённые ооо на расчетный счёт, затем было принято решение выдать работнику займ процентный (9.2) на сумму 570 т.р. Банк попросил обоснование экономической целесообразности операции, платёж пока не проведён
Банк приостановил операцию на основании п.11 ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Каждая кредитная организация или банк имеют правила внутреннего контроля, разрабатываемые с учетом положений, инструкций и рекомендаций ЦБ РФ. Их на самом деле много. В случае, если какая-либо операция по параметрам правил внутреннего контроля, вызывает подозрения, банки направляют запросы, подобные тому, что Вы получили и истребуют информацию и документы.
Вы в свою очередь обязаны такую информацию предоставить, на что прямо указано в п.14 ст.7 поименованного закона.
Следует учесть, что идентификация банком операции как подозрительной и направление Вам запроса говорит о том, что работа по счету в подобном режиме банк не устраивает, следует пересмотреть работу со счетом, движение денежных средств по нему. В соответствии с п.5.2 ст.7 все того же закона дает банку право расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 настоящей статьи.При этом информация об отказе в выполнении операций передается в Росфинмониторинг, о чем будет известно и другим банкам, если Вы обратитесь за открытием счета.
Брокеры-мошенники- ООО"Витус Инвестиции" ООО "ИК ВИТУС".
Здравствуйте, хотел бы у вас получить консультацию, а может и дальнейшее ведение дела? С оплатой по результату. Вопрос по акциям Газпрома в кол-ве 6640 штук. Есть ли возможность вернуть акции обратно? Могу переслать все документы по делу в форме презентации.
Здравствуйте! Можете обратиться в нашу компанию, предварительно записавшись к нашим специалистам по телефону, указанному на сайте. Вам подберут подходящего специалиста и ознакомят со стоимостью услуг. Скидка по промокоду "МИП" 50%.
происхождение денег
Перечислил со своего счета Тинькофф банка в русский стандарт банк течение месяца 2 раза по 500 тыс. руб и еще был перевод от другого физ лица на 200 тыс. руб на мой счет в русский стандарт по Договору займа, при помощи эл. системы Вебмани. И теперь в банке Русский стандарт просят с меня документы и происхождении средств: договор с физ лицом и мою банковскую выписку с Тинькофф банка за 2 месяца. А на тинькофф банке у меня было много мелкий поступлений, пополнений по 5-15 тыс. руб через Евросеть, Киви, и прочих систем в сумме за месяц около 700 тыс. руб. Если я не предоставлю документы в русский стандарт , мне заблокируют счет там. Что делать в этой ситуации? Им может показаться подозрительным , что в Тинькофф банке у меня было много пополнений на небольшие суммы? Cтоит ли мне относить, требуемые документы в банк? И что может мне грозить.
Добрый день! Банк вправе в соответствии с 115 ФЗ заморозить любой счёт, если будут подозрения, что вы занимаетесь отмыванием денег, то есть пытаетесь провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
«запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;»
То есть, на сегодняшний день если банк запросил документы необходимо их предоставить, если документы отсутствуют, то можете предоставить письменное объяснение по фактам поступления денежных средств. В любом случае, банк должен Вас известить о действиях в отношении счета. Если Вы предоставите требуемую информацию, но счет все же заблокируют, Вы вправе обжаловать данные действия в ЦБ.
Добрый день! Приставы ежемесячно высчитывали долг перед банком. Сейчас опять пришел иск от коллекторов в этот же банк. Мог ли банк оставшуюся сумму продать коллекторам? А коллекторы без суда могут напрямую приставам передать долг без суда? Спасибо.
Здравствуйте! Банк мог продать вашу задолженность коллекторскому агентству. Но пристав может возбудить исполнительное производство на основании исполнительного листа, выданного на основании решения суда. Согласно ст. 30 ФЗ "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство на основании исполнительного документа по заявлению взыскателя, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.
кредит
Здравствуйте к меня есть пару вопросов. Человеком был взять кредит оплачивал ,но если он объявит себя банкротом какие могут быть последствия? Своей недвижимости нет и авто тоже . Есть дом оформлен на жену и она его хочет выписать от туда . Могут ли у жены быть проблемы с приправами ?Что посоветуете сделать спасибо
Здравствуйте Елена! Нет, у Вас как у жены, проблем не должно быть. Банкротом будет признан конкретный человек, как физическое лицо. Последствия банкротства, коснуться только его, лично.
Допсоглашение к кредитному договору умершегл родственника
Добрый день! Хотели оплатить кредит умершего родственника,после ко орого стали наследниками,попросили в альфа банке оформить допсоглашение,они сначала отказывали,но у нас было письмо из альфа банка после жалобы в цб рф.составляли более часа,на подпи сь не лали,сославшись,что надо ввести что то в систему,не понятно!надо ли у них при подписании просить оригинал договора умершего и чья подпись должна быть на этом допсоглашении.моя мама боится коллекторов,а я не хочу,чтобы они ее напугали если не заплатим
Добрый день! Оригинал договора должен быть у умершего родственника дома. Вам обязаны выдать копию договора. Подписать дополнительное соглашение должен наследник. ЦБ РФ https://www.cbr.ru Интернет-приемная Вашу ситуацию надо рассматривать по документам в офисе. Если Вы находитесь в другом городе, то Вы можете отправить сканы или фото документов nm@advokat-malov.ru Юридическая группа МИП составит для Вас все документы, жалобы и заявления по промокоду МИП 9. Консультации бесплатные. Услуги по составлению документов платные. Представление интересов в суде тоже платное. По стоимости услуг обратитесь по телефону +7 (499) 577-03-28 г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru http://advokat-malov.ru/kontakty.html
Банк
Здравствуйте.Может ли банк выдать кредит, платеж которого превышает месячную зарплату?
Добрый день! Банк не может выдать кредит, ежемесячный платеж по которому превышает месячную зарплату.
Если есть номер уголовного дела, могу ли Я идти в суд, чтобы жаловаться на банк, что на меня оформили кредиты превышающие мою месячную зарплату.?При том что у меня двое несовершеннолетние дети и я по государству мать одиночка.
Добрый день! Жалуйтесь в ЦБ РФ Интернет-приемная Вашу ситуацию надо рассматривать по документам в офисе. По стоимости услуг, обратитесь по телефону +7 (499) 577-03-28 г. Москва, Старопименовский переулок 18 nm@advokat-malov.ru https://advokat-malov.ru/kontakty.html
наложение ареста на счет
Могут ли приставы наложить на счет в сбербанке арест ,на него приходит 63 тыс и снять с него деньги, если с этого счета Сбербанк списывает свои 2 кредита в размере 40 тыс с которыми все хорошо и просрочек не было, и это тот же счет на который приходят деньги на содержание приемных детей в размере 23 тыс...а я сама оплачиваю по 20 тыс долг в банк( беру из зарплаты мужа ) по которому было судебное взыскание и исп лист у приставов....долг в другом банке а не в сбер
Здравствуйте Татьяна! Пристав, согласно 229-ФЗ, может наложить арест на счет. Если на данный счет приходят средства, на которые не может быть наложен арест, согласно ст. 101 229-ФЗ, то Вам нужно обратиться к приставам с ходатайством о снятие ареста со счета, предоставив справку, что именно на этот счет приходят деньги не подверженные аресту. При отсутствии положительного результата, можете обратиться с жалобой к старшему судебному приставу, а также в прокуратуру.