Черный список кредитных брокеров и мошенников
Описание проблемы:
Для осуществления инвестиционной деятельности и торговли на бирже гражданин обратился в компанию СвисХолд.
Организацией были предоставлены сканы проектов договоров о сотрудничестве, которые в дальнейшем не были заключены.
На его имя был зарегистрирован личный кабинет со счетом, куда необходимо было зачислить денежные средства для осуществления торговли.
Гражданин осуществил перевод денежный средств на счет общей суммой более 177 тыс долларов. Переводы осуществлялись путем конвертации через валюту USDT (электронный доллар). На сегодняшний день данная сумма отображается в личном кабинете гражданина, доступ к которому не утрачен.
Однако, когда гражданин изъявил желание получить денежные средства со счета личного кабинета, выяснилось, что сделать это можно только через сотрудника данной компании. Гражданин обратился к сотрудникам, но в выводе денежных средств со счета ему отказали.
Актуальность проблемы:
Случаи мошенничества в последнее время стали встречаться все чаще. Людям звонят по телефону, представляясь сотрудниками банка или правоохранительных органов, придумывают какую-то легенду и обманом заставляют переводить сбережения мошенникам. Могут также создавать и поддельные биржи, на которые человек переводит деньги с целью инвестиций, а потом не может вернуть их.
*Источник: https://unsplash.com/photos/OmPqCwX422Y
Какие действия могут быть квалифицированы как мошенничество в соответствии с Уголовным кодексом?
Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием квалифицируется как мошенничество (ст.159 Уголовного кодекса).
Действия злоумышленников подлежат квалификации как мошенничество в особо крупном размере, если причиненный ущерб свыше 1 миллиона рублей (ч.4 ст.159 Уголовного кодекса).
В случае, если мошенниками были получены какие-либо данные банковского счета, карт или иных электронных средств, либо были предоставлены ссылки, замаскированные под оплату, с помощью которых мошенниками были получены денежные средства, преступление должно квалифицироваться по ч.4 ст.159.3 Уголовного кодекса как мошенничество с использованием электронных средств платежа в особо крупном размере.
Что именно понимается под мошенничеством?
Способами хищения имущества при мошенничестве являются обман или злоупотребление доверием.
Обман может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям (п.2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48)
Под воздействием обмана владелец имущества передает его или право на него другому лицу, либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом (п.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48).
Куда обращаться с заявлением о мошенничестве?
Мошенничество расследуется следователями органов внутренних дел.
Таким образом, необходимо обратиться в полицию для возбуждения дела о мошенничестве. Дополнительно можно обратиться в органы прокуратуры для проведения проверки.
При подаче заявления необходимо передать всю имеющуюся информацию, а именно имена, номера телефонов, скриншоты проведенных операций либо выписки по банковскому счету.
В случае, если денежные средства переводились через личный кабинет, необходимо установить, к каким адресам привязан данный сайт, к какому счету привязаны счета личных кабинетов на этом сайте. Устанавливаться данные факты должны органами полиции.
Что делать, если не возвращают деньги с аккаунта на бирже?
Обратиться в полицию для возбуждения дела о мошенничестве.
Дополнительно можно обратиться в органы прокуратуры для проведения проверки.
Подать гражданский иск о возмещении ущерба и возмещении морального вреда.
Иск можно подать в рамках уголовного дела после установления виновного лица на любой стадии после возбуждения уголовного дела вплоть до судебных прений в суде (ст.44 Уголовно-процессуального кодекса).
Можно подать гражданский иск и после вступления обвинительного приговора в силу в общем исковом порядке.
Но проще подать гражданский иск в рамках уголовного дела, так как в таком случае не нужно дополнительно направлять в суд никаких документов – все они уже будут представлены в рамках уголовного дела следователем, а также не придется оплачивать государственную пошлину.