Центральный банк рекомендует банкам стать внимательнее к подозрительным операциям

Центральный банк рекомендует банкам стать внимательнее к подозрительным операциям

22 апреля 2016

Такой вывод следует из опубликованных им Методических рекомендаций. В случае наличия обоснованных подозрений, Банк России рекомендует прекращать дистанционный доступ. Подробности далее.

Так, например, некоторые банки имеют клиентов, которые не проводят операций в течение длительного времени, а потом начинают активно использовать счета, по запутанной, необычной схеме, не имеющей очевидного экономического смысла. В таких случаях они нередко используются для вывода капитала, ухода от налогов, транзита и т.д.

ЦБ перечисляет возможные признаки компаний, которые могут быть причастны к таким схемам: минимальный уставный капитал, минимальная доля налоговых платежей, учредитель, директор и бухгалтер в одном лице, «прописка» по адресу массовой регистрации и др. Банк России рекомендует включать в договоры условия, по которым при наличии странных операций банки смогут приостановить дистанционное обслуживание, в т.ч. интернет-банкинг.

По материалам сайта www.vedomosti.ru

При возникновении вопросов, мы будем рады вам помочь. Пишите нам на почту nm@advokat-malov.ru или звоните по телефону +7 499 272 47 75.

Поделиться в соцсетях