Смирнов Ярослав Владимирович

Советник юридической группы «МИП» по работе со 115-ФЗ
Смирнов Ярослав Владимирович
+7 (499) 577-03-28 nm@mipexpert.ru г. Москва, Старопименовский переулок 18.

Образование

Московская Государственная Юридическая Академия им. О.Е. Кутафина (МГЮА)



Специализация:

Смирнов Ярослав Владимирович оказывает любые юридические услуги, связанные с 115-ФЗ. Работает по решению следующих вопросов:

  • блокировка счета за совершение подозрительные операций;
  • контроль дебиторских операций со стороны государственных органов;
  • формирование полного пакета документации, связанной со 115-ФЗ;
  • одностороннее признании договора банковского счета недействительным;
  • неисполнение банком своих обязательств по договору;
  • прохождение межведомственных комиссий.

Справка о специалисте

Смирнов Ярослав Владимирович является настоящим профессионалом своего дела. Он работает по 115-ФЗ, как узконаправленный специалист. Данное направление требует внимания и четкой работы с документацией. Все необходимые навыки у него имеются, что подтверждается многолетней успешной практикой. 

Имея опыт работы в различных организациях, неоднократно, по долгу службы, сталкиваясь с разрешением финансовых вопросов, работая с банками, в тесной связи с бухгалтерскими отделами, Ярослав Владимирович получил все необходимые навыки для работы по 115-ФЗ.

С самого начала работы в данном направлении, Ярослав Владимирович постоянно занимается самообучением и повышением квалификации. Его навыки позволяют ему решить любую возникающую проблему, чаще всего ― еще на досудебной стадии. 

К адвокату Смирнову обращаются для решения любых вопросов, связанных со 115-ФЗ:

  • блокировка счетов;
  • неисполнение банками своих обязательств;
  • проведение плановых и внеплановых проверок;
  • подготовка документов, обязательных для юридических лиц и ИП по 115-ФЗ;
  • прохождение обучения персонала компании;
  • взыскание ущерба с банков и сотрудников, допустивших нарушения в работе;
  • компенсация ущерба деловой репутации.

В любой ситуации, так или иначе связанной со 115-ФЗ, Смирнов Ярослав Владимирович готов оказать профессиональную юридическую помощь. 

Характеристика специалиста

ФЗ №115 был принял для обеспечения некоторого контроля за финансовыми операциями субъектов предпринимательской деятельности. Цель, изначально, была положительная, но реализация оставляет множество вопросов и вызывает трудности у бизнеса.

Услуги, за которыми обращаются к Смирнову Ярославу Владимировичу, достаточно разнообразны:

  • консультирование по вопросам, связанным с реализацией 115-ФЗ, то есть связанные с исполнением законодательства, направленного против легализации незаконно добытых средств и финансированию терроризма;
  • составление документации по ПОД/ФТ;
  • сопровождение интересов при прохождении различных проверок;
  • сопровождение при посещении государственных органов и банков;
  • разблокировка счетов;
  • составление обращений в банки, а также в ФНС и ЦБ РФ;
  • сопровождение интересов клиента в судах при обжаловании действий и бездействия государственных органов;
  • прочие услуги, связанные с реализацией 115-ФЗ.

Имея огромный опыт, Ярослав Владимирович готов помочь в разрешении любых вопросов, связанных со 115-ФЗ. Мы регулярно публикуем судебную практику, связанную с данным направлением, чтобы вы могли с ней ознакомиться.

Резонансные случаи из практики

Суды уже начали более-менее нормально применять положения ФЗ-115, но в ряде случаев встречаются и нарушения. Касаются они сумм, сроков, а порой простого непонимания судьями различных правовых вопросов.

Так, в 2019 году рассматривалось дело, в котором клиент Ярослава Владимировича просил отменить блокировку счета банком. Он указывал, что сумма операции составляет менее 600 тысяч рублей. Суд первой инстанции доводы не принял. В итоге он обратился в «МИП» за правовой помощью. Ярослав Владимирович защищал его интересы и добился пересмотра дела в апелляции. 

Нередко встречаются ситуации, когда банк не может объяснить, почему операция показалась подозрительной. Так, клиентом Смирнова Я.В. был ИП, который перевел со своего счета, как предпринимателя, прибыль на счет, как физического лица. Банк заблокировал операцию. Досудебные обращения не принесли результата. Разблокировать счет получилось только через суд. Перевод между своими счетами не может быть подозрительной операцией.

Судебные процессы могут длиться долго, в несколько инстанций. Спор с одним небольшим банком начинался, когда он также заблокировал счет. Суд вынес решение в его пользу. Апелляцию Ярослав Владимирович выиграл, но представитель банка подал кассационную жалобу. В конечном итоге кассационная инстанция поддержала позицию апелляции. Дальнейшее рассмотрение дела не производилось.

Часто приходится обжаловать и принятые санкции. Так, ЦБ РФ принял санкции против ИП за нарушение правил ПОД/ФТ. Нарушения касались якобы неправильно составленной документации, правил действия сотрудников при обнаружении подозрительных операций. На деле же данные правила были закономерными. Пришлось доказывать данный момент в судебном порядке. Штрафная санкция была отменена.

Вопросы, касающиеся применения 115-ФЗ являются достаточно узконаправленными. Однако, при их рассмотрении юристу нужно обладать многими навыками, в том числе связанными с экономическими моментами. Смирнов Ярослав Владимирович обладает всем необходимым и успешно помогает предпринимателям уже на протяжении нескольких лет.